Основной целью директивы «О рынках и финансовых инструментах» (MiFID) является усиление защиты потребителей инвесторских услуг. Это относится к трем типам клиентов, разделенным по таким критериям как стоимость, скорость и условия исполнения операций. Клиенты могут быть индивидуальными клиентами, профессиональными клиентами и полноправными контрагентами.

Индивидуальные клиенты обладают наибольшей степенью инвесторской защиты. Для того, чтобы присвоить данную категорию, United World Capital запросит информацию о знании клиентом рынка и опыте работы. Если United World Capital сочтет производимые операции не соответствующими уровню знаний и опыту клиентов, клиентам будет рекомендовано сменить категорию (в действия клиентов компания не вмешивается).

Индивидуальные клиенты могут отправить письменный запрос на перевод в категорию профессиональных клиентов в случае, если соблюдены как минимум два из следующих условий:

• клиент совершал операции большого объема на сходных рынках, со средней частотой 10 в течение квартала за последние четыре квартала;
• портфолио финансовых инструментов клиента, которое определяется как депозиты в наличных и финансовые инструменты, превышает 500000 Евро;
• клиент работает или работал на высокой должности в финансовом секторе как минимум год.

Переклассификация клиентов из индивидуальной в профессиональную категорию уменьшает инвесторскую защиту.

Предполагается, что профессиональные клиенты обладают знанием рынка и опытом работы, способны принимать инвесторские решения и понимают все вовлеченные риски. Они получают более низкий, чем индивидуальные клиенты, уровень защиты, и разделяются на три категории:

• a) организации, которые авторизированны/регулируются для работы на финансовых рынках, но не классифицируются как контрагенты, такие как
  • кредитные институты;
  • инвесторские компании;
  • страховые компании;
  • пенсионные фонды;
  • частные предприятия;
  • другие институциональные инвесторы.
• b) большие предприятия, которые удовлетворяют как минимум двум из следующих условий:
  • суммарный минимальный баланс составляет как минимум 20000000 Евро;
  • минимальный годовой оборот составляет как минимум 40000000 Евро;
  • минимальный частный капитал составляет как минимум 2000000 Евро.
• c) национальные или региональные правительства, центральные банки, международные валютные фонды или подобные организации.

Профессиональные клиенты обязаны незамедлительно сообщать United World Capital об изменениях, способных повлиять на их классификацию.

Профессиональные клиенты могут отправить письменный запрос на перевод в категорию индивидуальных клиентов или в категорию полноправных контрагентов, для получения другого уровня инвесторской защиты.

Профессиональные клиенты обязаны запросить более высокий уровень защиты, если они считают, что не в состоянии справиться с вовлеченными рисками. Профессиональные клиенты – это юридические лица, которые могут также запросить перевод в категорию полноправных контрагентов.

Профессиональные клиенты, являющиеся юридическими лицами, могут быть классифицированы как полноправные контрагенты (eligible counterparties (ECP)), в случае, если инвесторские услуги, которые они предоставляют, подразумевают получение и передачу или исполнение ордеров. Полноправные контрагенты получают наименьший уровень инвесторской защиты, и United World Capital не обязана применять правила «наилучшего исполнения» (“best execution”) в их случае.

Полноправные контрагенты могут отправить письменный запрос на перевод в категорию профессиональных клиентов для получения более высокого уровня инвесторской защиты.

Пожалуйста, учтите!

United World Capital ни при каких обстоятельствах не обязана соглашаться с запросами клиентов не переклассификацию их типов счетов.

United World Capital принимает все разумные шаги для того, чтобы клиенты были довольны результатами работы, принимая во внимания все факторы, в частности, такие как: финансовые инструменты, стоимость, скорость, возможность исполнения платежей, размер и природу ордеров и т.п.